Santiagués gana 13.000 € a firma de microcréditos myKredit, relacionada con millonario turco

Un tribunal compostelano ha sentenciado que los intereses de hasta el 3.587% anual en microcréditos rápidos resultan abusivos y carentes de justificación legal, abriendo una puerta para que miles de clientes puedan recuperar intereses cobrados indebidamente.

En concreto, la resolución declara la nulidad de treinta y dos contratos suscritos por un consumidor con My Credit, marca de la compañía Trive Credit Spain S.L.. La sentencia obliga a la entidad a reintegrar 13.086,22 euros, cifra que incluye todos los pagos superiores al capital original, junto con intereses legales.

¿Cuando los intereses constituyen usura?

El fallo revela un ciclo de endeudamiento progresivo generado por encadenamiento de préstamos y ampliaciones de plazo que multiplicaban la deuda inicial. El cliente contrató sucesivamente cantidades de entre 500 y 2.500 euros con tasas anuales que superaban exponencialmente cualquier referencia legítima de mercado.

El tribunal señala que mientras el Banco de España registraba un 18% en tarjetas revolving en 2023 y un 3,7% en préstamos al consumo a corto plazo, esta entidad aplicaba sistemáticamente tasas que multiplicaban por cien estas referencias oficiales. 

La corte argumenta que tal disparidad no puede justificarse por el supuesto mayor riesgo de los créditos rápidos, cuando la concesión irresponsable de préstamos sin verificar la capacidad de pago no constituye razón legítima de protección legal.

Oulego: “La sentencia deja claro que los microcréditos también tienen límites"

El buffet Oulego Abogados y Consultores, especializado en derecho bancario, llevó la causa desde sus inicios. Su socio director, José Ramón Oulego, subraya que “la sentencia deja claro que los microcréditos también tienen límites. Que sean rápidos o fáciles de contratar no justifica cobrar cifras absolutamente desproporcionadas”.

La resolución reconoce que aunque los términos fueran claros, la transparencia no exime de la Ley de Represión de la Usura de 1908, norma vigente para sancionar intereses notablemente desproporcionados.

“Estamos ante un caso claro de abuso. No hablamos solo de intereses desorbitados, sino de un sistema que multiplica la deuda mediante comisiones y prórrogas constantes”, añade el letrado.

Antecedentes del banquero

La entidad condenada Trive Credit Spain S.L. está, según las bases de datos que se alimentan del registro mercantil, relacionada con el empresario turco Kasim Garipoglu, que fue su socio único antes de pasar a ser propiedad de Kredit Investment Group B.v. Garipoglu tiene sanciones por actividades financieras irregulares en otros países. 

Por ejemplo, la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido prohibió a Garipoglu ejercer actividades en el sector financiero británico, según publicó 13 de marzo de 2026, apenas días antes de esta sentencia, tras detectar graves carencias en prevención de blanqueo de capitales y flagrante incumplimiento normativo. “Demostró repetidamente un desprecio por los requisitos reglamentarios, socavó el cumplimiento de las normas y los controles contra el blanqueo de capitales, y alentó activamente conductas indebidas graves entre sus colegas”, señala la FCA.

En sus redes, Garipoglu describe a su empresa Global Kapital Group como una "sociedad financiera holding que se centra en la banca digital, la intermediación y el crédito." En 2022 se compró un lujoso yate.

La importancia del fallo  del Tribunal de Instancia de Santiago radica en su potencial efecto multiplicador para otros clientes. Miles de afectados por productos de microcréditos similares podrían beneficiarse de precedentes legales derivados de este fall, señalan desde Oulego.. 

My Credit tiene derecho a interponer recurso ante la Audiencia Provincial de A Coruña, pues el fallo no es firme.